«У семерых вкладчиков одного из НПФ похищены накопления»

Пенсионной реформой некоторые лица воспользовались ради самообогащения за счет других. В НПФ «Капитал» официально зафиксировано 3, а неофициально – 7 случаев, когда по поддельным документам выводили средства вкладчиков без их ведома. Несмотря на то, что НПФ не снимает с себя ответственности за эти инциденты, вкладчики вряд ли получат деньги до поимки злоумышленников, согласно последнему решению суда. Вопрос в том, поймают ли виновных в хищении до создания ЕНПФ. Но в НПФ «Капитал» заверяют, что потерпевшие вкладчики в установленном законом порядке все же получат свои деньги.

В преддверии запуска новой пенсионной системы в Казахстане нашлись и те, кто решил воспользоваться несовершенством существующей. В редакцию «Къ» обратилась вкладчица НПФ «Капитал» Илима Юсупова, со счета которой были сняты без ее ведома все пенсионные накопления порядка 5,8 млн тенге. Вкладчица рассказала, что в НПФ «Капитал» пришел человек с нотариально заверенной копией российского паспорта на ее имя, и предоставил лже-доверенность, которую она ему якобы выдала на получение этих средств. «Следом НПФ «Капитал» открывает текущий счет в «Банке ЦентрКредит», и фонд перечисляет деньги на этот счет злоумышленнику. По данным банка, в тот же день деньги были сняты со счета, на который были переведены накопления», - рассказывает она. Илима Юсупова добавила, что есть два способа снять деньги с пенсионного счета: либо по достижению пенсионного возраста, либо при выезде на ПМЖ в другую страну. Злоумышленники решили сконструировать лазейку по второму способу.

Процесс, как оказалось, тянется еще с конца прошлого года. «В начале января решила перевести деньги в «ГНПФ». На основании заключенного мной договора с «ГНПФ», НПФ «Капитал» должен был перечислить средства но мой новый счет. Но мне начали звонить из «ГНПФ», спрашивая, все ли хорошо, поскольку деньги не поступили, и предлагали посетить НПФ «Капитал» с целью узнать, в чем дело. В НПФ сказали, что перечислили деньги, и возможно, что они «застряли» в ГЦВП», - рассказывает вкладчица.  По ее словам, на 18 февраля деньги так и не поступили.  «Во время визита в НПФ «Капитал» на следующий день, мне сказали, что 27 ноября мои деньги уже были перечислены. И после этого фонд провел служебное расследование и выяснил, что по поддельным документам были сняты средства еще в  декабре. Но меня не известили об этом», - вспоминает она.

Районный  Илима Юсупова выиграла, обжаловав в иске то, что пенсионный фонд «Капитал» не обеспечил сохранности сбережений, а также нарушил пенсионное законодательство по некоторым пунктам пенсионного договора. «Есть правила выплат накоплений вкладчику. И было установлено, что внутренние процедуры, прописанные фондом, не соответствуют пенсионному законодательству РК. Т.е. фонд не имел права перечислять мои деньги третьему лицу. Пришел человек с доверенностью от моего имени, чтобы перевести мои накопления – ведь очевидно, что счет, на который должны быть переведены деньги, должен быть открыт на мое имя. Плюс ко всему, фонд не провел правовую экспертизу документов, которые предоставил тот человек», - рассказывает она. Плюс к этому, по ее словам, фонд нарушил условие договора, что при любых изменениях по счету они должны уведомлять об этом вкладчика. «А они даже не уведомили, что провели служебное расследование и выявили факт подделки документов», - негодует Илима Юсупова.

По словам г-жи Юсуповой, незаконное происхождение документов, которыми воспользовались для обналичивания средств, было очевидно практически всем. «Любой более-менее грамотный человек легко бы заметил, что в предоставленной копии паспорта допущены ошибки в написании фамилии, даже город написан как Алма-Ата, а также в написании дублирующей информации на английском языке были допущены ошибки. Как выяснилось, с одной из обманутых вкладчиц у нас один паспорт по серийному номеру»,  - рассказала она. Г-жа Юсупова добавила, что один суд она выиграла засчет того, что судьи сверились с делом другого обманутого вкладчика,  и пришли к заключению, что паспорт один и тот же: только отличаются анкетные данные. По ее словам, в НПФ «Капитал» насчитывается уже 7 обманутых подобным способом вкладчиков, трое из которых обратились в фонд подобно ей.

Когда практически очевидно, что пострадавшие вкладчики  должны будут как-то получить возмещение средств, встает вопрос: что делать дальше.  По словам Илимы Юсуповой,  НПФ «Капитал» предложил сейчас признать доверенность, по которой сняли ее деньги, недействительной. «Но когда я только узнала об инциденте, я написала письмо на имя председателя правления НПФ «Капитал» с просьбой провести расследование и убедиться, что документы подделаны. Они ответили, что не имеют право такое проводить, имеют право  только правоохранительные органы. Я обратилась в финпол, и мне ответили, что они работают только с юрлицами», - рассказывает она.

Но обманутая вкладчица недоумевает,  почему фонд сам ранее не инициировал проведение экспертизы. «Если я не имею право обращаться с такой просьбой в финпол как физлицо, почему фонд не обратился с просьбой провести экспертизу? Теперь они говорят: давайте заново проведем экспертизу и удостоверимся, что это не ваша подпись и так далее. Но ведь они уже признали, что группой мошенников по поддельным документам были изъяты средства с пенсионного счета», - сетует она. Г-жа Юсупова добавила, что фонд, проводя ранее служебное расследование, обращался в миграционную полицию, выяснив, что она не уезжала в другую страну. Потом они обращались к нотариусу, который подтвердил, что доверенности на ее имя не выдавал.

«Они уже сами подтверждали, что документы поддельные. Если вариантов нет - давайте заново проведем экспертизу. Но это снова займет время. С 1 июля должны начать объединение пенсионных фондов и я переживаю, как бы мои деньги вообще не пропали. Они говорят, что я же перевела деньги в «ГНПФ» – вот они и будут ответчиком. Такое отношение настораживет», - переживает вкладчица.  Илима Юсупова хочет получить свои деньги до создания ЕНПФ: она предлагала вариант, что ей выплатят средства, которые были выведены с ее счета, а она подпишет договор переуступки прав требования. По этому договору, когда найдут мошенников, сумма будет взыскана в пользу фонда.

В прошлую среду НПФ «Капитал» опубликовал на своем сайте пресс-релиз по случаю Илимы Юсуповой. Фонд подтвердил, что было три факта обращения вкладчиков по подобному случаю (включая Юсупову), с описанием той же схемы мошенничества. Фонд ссылается на то, что предоставленные в тех случаях документы полностью соответствовали требованию законодательства, и поэтому фонд осуществил денежный перевод на счет доверенного лица с пенсионного счета вкладчиков. Фонд сообщил, что 14 июня иск одного из вкладчиков по вопросу мошенничества был отклонен Алматинским горсудом, который занял сторону НПФ «Капитал».

Фонд также сообщил, что возбуждено уголовное дело по факту мошенничества по незаконному изъятию пенсионных накоплений, а НПФ, в свою очередь, провел проверки как со своей стороны, так и со стороны финпола и КФН, и причастность сотрудников НПФ «Капитал» к мошенническим действиям не была установлена. При этом, фонд с себя ответственности не снимает, и в законодательно установленном порядке выразил готовность возместить средства. НПФ отметил единственную возможность получения выплаты: найти мошенников, и по решению суда возместить вкладчикам потерянные деньги. Ни о каких договорах переуступки прав требований речи не идет, судя по релизу фонда. Выходит, что у вкладчиков надежда одна: что поймают мошенников. А если нет?

До «официального» создания ЕНПФ осталось два рабочих дня. По информации источника «Къ», создание единого фонда отложат все-таки до августа этого года. Но даже месяц форы выглядит туманным преимуществом для обманутых вкладчиков. Если до создания ЕНПФ мошенников не найдут – непонятно, с кого требовать возмещения. Илима Юсупова допускает, что ее пенсионный фонд заинтересован в том, чтобы протянуть время до создания ЕНПФ. Тогда и ответчик будет другой, а частные НПФ прекратят существование в нынешнем виде.

«Къ» связался с председателем Ассоциации пенсионных фондов РК Айдаром Алибаевым, и он подтвердил, что аналогичных случаев в других НПФ обнародовано не было. Он выразил надежду, что обманутые вкладчики вскоре получат свои деньги. В свете подобных событий, создание единого НПФ, возможно, и укрепит сохранность сбережений вкладчиков РК. 

Юрий ВАЛИКОВ